ФРС США – частная компания контролирует мир. Доллар — это мировой обман ФРС! Новая колониальная стратегия хозяев мировых денег Вывоз инфляции из США в другие страны

В силу больших денег, с развитием мировой экономики доллар стал резервной валютой в мире, и все добровольно на это согласились. Существует такое выражение: чтобы понять что-то огромное, сначала нужно понять что-то маленькое. Чтобы узнать, как Америка делает большие деньги, нужно разобраться, что вообще такое деньги . Каждый знает, что это какие-то бумажки, которые можно обменять на товары и услуги. Но тогда почему не сделать единую валюту по всему миру? Расскажу небольшую историю. Давным-давно жили в деревне всего 4 человека, которые работали на себя: пекарь, кузнец, лекарь, и человек который шил одежду.
И чтобы было легче обмениваться своими товарами друг с другом, они придумали деньги. И тогда кузнец сделал 100 золотых монет . Все монеты они поделили на равные части и решили, что цена всех вещей, которые они произвели, равна 100 золотым. И появились у них отношения товарно-денежного характера. Прошел год, и тогда они поняли, что на те 100 золотых у них появилось товара больше. Монет осталось столько же, а товара произвели больше. Они хорошо поработали, и их деньги стали дорожать.

Когда на те же монеты можно приобрести больше товара - это закрепление цены валюты. А теперь представьте, что для расчета они бы использовали монеты, которые сделал кузнец из другой деревни. Ему и производить не надо ничего, его монеты дорожают, потому что соседи принимают их к плате. Вот так же и Америка: для них прибыльно, когда все пользуются их деньгами. Весь мир отдает Америке свою экономику, храня у себя доллары.

Самый известная работа на эту тематику: «Капитал». Маркс создал формулу: деньги>товар>деньги штрих, и деньги штрих имеют преимущество больше, чем простые деньги на величину прибавочной цены, то есть на столько, насколько стоит произведенная работа на эти деньги.

Маркс пояснил, что нужно не только выработать прибавочную стоимость, но и приобретать ее. А к деньгам как раз и прилипает прибавочная стоимость. Поэтому первая цель Америки - внедрение доллара в систему экономики других стран. То есть если деньги Америки крутятся в обороте других стран, то они присваивают себе капитал, произведенный этими странами: Россия, Китай, Япония, Европа, Ближний Восток, Азия, Канада, Мексика, Южная Америка. Представьте, что хозяин заправки разбавляет октановое число, тем самым его понижая, то есть бензин делается хуже. Машины от такого бензина ломаются, и хозяева машин находятся в убытке, но хозяин заправки находится в прибыли. Так вот, то же самое проделывает Америка: она уменьшает «октановое число» национальной валюты. Это и необоснованный рост цен, инфляция.

Ну а наши работники в деревне работают не за сторонние, а за собственные деньги. Товара стало больше, и, чтобы хватило денег на их товар, нужно сумму в 100 монет сделать меньше. Но они решили своим привычкам не изменять и собрались и решили, что нужно сделать еще 100 монет. Но если кузнец сделает монет больше чем положено, то появится соблазн цены увеличить. Тогда в деревне будет товара меньше, чем денег, и в результате возникнет инфляция.

Но почему тогда же Америка не погибает от инфляции? Ведь она делает денег больше, чем любая другая страна! А это уже очень интересное событие. Во время Второй Мировой Войны страны союзнических государств собрались в Америке в 1944 году. Все согласились, что дальше так продолжаться не может и договорились о принципах сотрудничества. Чтобы торговать, нужна была система, которая зафиксировала бы соотношение валют, учитывая расстановку сил. А в то время Америка пострадала менее всех и у нее было 3/4 запаса золота ; в мире были приняты предложения США. Суть была в том, чтобы доллар законно привязывался к золоту в определенном соотношению. Другие страны тоже должны были это сделать, но после восстановления экономики этих стран. Таким образом, доллар стал единственной валютой, обеспеченной золотом в фиксированной пропорции.

В Америке есть очень хорошая контора - МВФ. Один из пунктов закона гласит, что ни одно государство, входящее в МВФ, не может создавать своих денег больше, чем обеспечено резервом долларов в этой стране. А почти все страны являются членами МВФ. И после этого Америка стала печатать долларов столько, сколько нужно. При этом, чтобы не было инфляции, они расширяли зону доллара по всему миру.

Европейский доллар

В 1947 году Америка отправила в Европу очень много долларов, так сказать, в поддержку стран Европы после Второй Мировой Войны. Причем эти деньги дали не в долг, а просто так! Пускай европейцы работают за доллар и поднимают американскую экономику. Но вы скажите, что эти доллары могут обратно вернутся в Америку, и на них можно купить товар. Это не так. В российском или французском или китайском, в общем, в любом долларе, кроме американского, вшиты определяющие страну знаки. Так вот, при поступлении этих долларов в Америку их просто выводят из обращения. И так инфляционные американские деньги потекли в Европу. Туда было отправлено 12 миллиардов долларов, и еще полтора миллиарда долларов дали под проценты. Таким образом, Европа получила легкие деньги и инфляцию. Об этом можете подробнее посмотреть в видео «Крах доллара».

Читайте также

Что значат деньги в нашей жизни

Вывоз инфляции из США в другие страны

Как же у американцев получается вручать инфляционные деньги и тем самым избавляться от собственной инфляции, вручая ее другим? Для решения своих проблем Америка печатает доллары сверх допустимого, выплачивая безработным, военным, раздавая просто так. Таким образом государство проворачивает экономику. А затем забирает их под видом налогов, и вот, казалось бы, инфляция сейчас начнется. Но Америка знает, что она начнется с некоторым запозданием. И именно тогда нужно вынуть из оборота лишние деньги и кому-нибудь дать в долг ; тому, кто не подозревает что, это не просто деньги, а инфляционные деньги, просто бумага. Тогда в Америке останутся только реальные доллары, обеспеченные товаром и продукцией. А лишние напечатанные бумажные деньги улетят за границу. Вот что такое вывоз инфляции. Так как, количество денег в другой стране вырастет, и пускай они выглядят не так, как местная валюта. Важно, что там на них можно что-нибудь купить.

Финансовое управление

Да, замечательно американцы живут. Но все таки, чтобы где-то прибавлялось сверх меры, нужно чтобы где-то и уменьшалось. Для экспорта инфляции Америки используются различные методы. Например, в страну можно заслать каких-нибудь экономических знатоков, которые высших чиновников подкупят, а затем продиктуют им правила. Эти советы обычно приводят к уменьшению инфляции Америки другими экономиками и к катастрофическому обрушению местной валюты, которая прикрыла героически доллар, проинфлировав вместо него. Стране, которая впустила доллар к себе и девальвировала местную валюту, выдаются кредиты для экономического восстановления. Зачастую вообще не безвозвратные, а иногда с условием, что усваивать эти деньги, то есть брать на заказ, их будут, конечно же, американские компании. Получается, что Америку деньги не покидают, они просто с одного счета на другой переходят. А страна, ничего не получив, уже в долгах по уши. И чем больше кредитная сумма, тем меньше шансов у должника выбраться из кабалы.

Закачка инфляционных денег в другие страны

Эти схемы в прошлом 10-летии сработали замечательно. В Мексику в 1994 году закачали дополнительно 40 миллиардов долларов, в Бразилию в 1997 году - 41 миллиард, в Россию - 5 миллиардов, в Аргентину - 7 миллиардов. Ну и потолок финансового искусства - кризис в Азии 1997 года. Был обвал валюты некоторых государств, Америка через МВФ дала Таиланду 17 миллиардов, Индонезии - 40, Южной Корее - 57 миллиардов инфляционных денег.

Нефть в обмен на доллар

Вывоз инфляции, финансовое управление - это еще далеко не все способы. Самый пик обогащения Америки начался, когда они, убедив весь мир, начали оплачивать энергоносители в обмен на доллар. И с этого периода для американцев энергоносители, которые в других странах они покупают, стали стоить не больше, чем стоит краска, бумага, чтобы новые доллары напечатать. С таким допингом экономика Америки стала проявлять удивительное здоровье, сделанное нетрудовыми доходами. Конечно, энергия практически бесплатная, можно себе позволить устанавливать низкие цены на товары.

Сам факт, что американский доллар стал резервной валютой в мире, является своего рода налогом на все сообщество в мире, зато некоторые части проблем США решает с помощью других стран. Все добровольно отдались к доллару рабство.

Политика расширения доллара навела американцев на хорошую идею: раз доллар принимают в оплату за нужный американцам товар, то можно станок включить и напечатать много денег . Американцы понимают, что доллары, которые находятся за границей - это не та валюта. Поэтому, чтобы свою сбалансированную систему не опрокинуть и оставить у себя низкие цены, надо создать систему контроля, которая будет следить за созданным денежным вирусом. Пускай на зараженной территории поднимается инфляция, а США капитализирует ее в виде удешевленных товаров. В другой стране будет болезнь, а в Америке - здоровье. Но к себе вирус пускать нельзя. Сейчас в мире собрано гораздо больше денег, чем товаров и услуг, которые на них можно приобрести - подробнее об этом смотрите в видео. Крах США и отказ от доллара неизбежен, считают многие аналитики…

Основной и единственной причиной обвального кризиса мировой экономики является перепроизводство основной мировой валюты - доллара США. С 1971 г., когда была отменена привязка доллара к золотому содержанию, обеспечивающемуся золотым запасом США, доллары стали печататься в неограниченных количествах. Покупательная способность доллара обеспечивалась не только ВВП США (как это происходит в каждой нормальной стране), но и

Все бы ничего, но те государства, экономики которых стали обеспечивать силу доллара, никогда не имели и не имеют контроля за объемом эмиссии доллара. Этого контроля реально не имеет и правительство США. Таким правом обладает только ФРС США.
Федеральная Резервная система США (иными словами Центральный Банк США) - это частная организация, принадлежащая 20-ти частным банкам США.
Это их главный бизнес - печатать мировые деньги. Чтобы достичь этого, нынешние владельцы ФРС затратили много и времени - десятилетия, а точнее - столетия, и усилий - здесь 1-я и 2-я Мировые войны и Бреттон-Вудские соглашения 1944 г. и т.д. и, конечно, само создание ФРС в 1907 году.

Сопоставьте две даты.
1. В декабре 1913 года в США была создана Федеральная резервная система (Federal Reserve System) - первая в человеческой истории ЧАСТНАЯ ЛАВОЧКА, получившая право печатать деньги.
2. В августе 1914 года началась Первая мировая война.
Итогом мировой бойни стало исчезновение четырех крупнейших мировых монархий, Великобритания и Франция оказались в сложнейшем экономическом положении, а мировая экономика пережила кризис, подобного которому она не переживала еще никогда. И был отменён золотой стандарт, привязка бумажных денег к золоту.
Случайное совпадение? Нет, не случайное.

1914 - наше время: Консорциум 12 частных банков, названных - Федеральным Резервным Банком. Крупнейший держатель акций банка - ветвь Ротшильдов Лондона. Возможности и способности Ротшильдов и их компаньонов - банкстеров, уже никого не удивляют. Мир, буквально, был ими схвачен их железной клешней - они имеют право: производить деньги из ничего, «прокручивать» их, и возвращать их в виде ростовщического процента Маммоны! Почти без посторонней помощи, небольшая группа людей пытается доминировать над миром. Однако, их попытки доминировать над этим миром; причиняют чрезмерную боль и страдания и даже потенциально угрожает полностью уничтожить жизнь на Земле.
Все основные владельцы - представители европейского истеблишмента. Являются иностранцами, и почти все из них - евреи, и они: контролируют денежный оборот США. Они, в буквальном смысле, обладают эксклюзивными правами на доллар и просто вносят символ доллара в банковскую документацию и делают из этих символов деньги, получая от нас ростовщический процент, в качестве своей прибыли. Для них, деньги не растут на деревьях - они просто цифры на их счетах. Очевидно, что частное владение Долларом США - Величайшее Преступление Столетия. Собственники этого банка, являются инициатороми - всех больших войн и экономических депрессий за последние 100 лет. Они владеют банком, они владеют долларом и они владеют всеми крупнейшими медиа-каналами, военно-индустриальным комплексом и большинством политиков, судей и полицейских.

Демонстрируя наглость и свои возможности контроля, Федеральный Резервный Банк печатает свои банковские билеты с лицами президентов, которые решительно выступали против частного Национального Банка, и этим банком были либо убиты, либо их пытались убить.
Содержание этой системы обходится американскому обществу в сотни миллиардов долларов в год, в то время как народ находится в состоянии постоянной задолженности.
На каждого президента пытавшегося ликвидировать этот частный Национальный Банк, совершались покушения на убийство. Находящийся в частном владении Федеральный Резервный Банк ни разу не подвергался аудиту и никогда не платил подоходного налога со своих сказочных доходов.
Банк, который как предполагалось должен приносить стабильность в экономику, оказался причастным почти к каждому рыночному кризису, включая - Великую Депрессию, Первую Мировую Войну, Вторую Мировую Войну, войны в Заливе и так далее.

В 1881 году, Джеймс А. Гарфилд избранный тогда президентом сказал: «Кто контролирует объем денежной массы в какой-либо стране - абсолютный хозяин индустрии и коммерции. 2 июля 1881 года в Гарфилда стреляли, он умер 19 сентября.
В обмен на финансовую поддержку своей президентской компании Вудро Вильсон согласился на то, что если он будет избран президентом, то подпишет акт о Федеральном Резерве. В декабре 1913 года, когда большинство членов Конгресса разъехалось по домам на Рождественские каникулы: акт о Федеральном Резерве был протиснут через Конгресс и подписан президентом Вильсоном. Позже вспоминая свое деяние, он сожалел о нем: « Я случайно разрушил мою страну»

Процесс создания Федерального резерва в США был весьма любопытным и достоин подробного рассмотрения. В монархических странах чеканка монеты была уделом государственного казначейства, имевшего множество названий в разных странах, однако всегда сохранявшего свой государственный статус. В демократической Америке, как известно, основным законом является Конституция. Открываем, читаем: «Конгресс имеет право …чеканить монету, регулировать ее ценность и ценность иностранной монеты…». Все правильно - власть в республике Соединенные Штаты Америки принадлежит народу, Конгресс это его представители. Они и обладают полномочиями чеканить монету. Так в США и было до декабря 1913 года, когда народные избранники утвердили эпохальный Акт о Федеральном Резерве (The Federal Reserve Act, или Act of December 23, 1913).
С того момента монету в Америке чеканит частная лавочка. Слово «Федеральная» в названии этой конторы смущать нас не должно. Это обыкновенная мимикрия - «федерализма» в ней не больше, чем в частной почтовой службе «Федерал Экспресс» (Federal Express). Возьмите в руки доллар, приглядитесь. Прямо наверху идет надпись: «Federal Reserve Note», что означает «Банкнота Федерального резерва».
Понимаете?
Перед вами не доллар США, а доллар Федеральной резервной системы!
Надпись «United States of Amerika» расположенная чуть ниже, имеет чисто географическое значение, указывающее нам, где находится организация, выпустившая данную банкноту. Эта надпись не говорит, что вы держите в руках деньги Соединенных Штатов Америки. Более того, до создания ФРС на долларах как раз и было написано, что это банкнота США. По-английски - «United States Note». Впервые бумажные доллары с такой надписью были выпущены в период Гражданской войны в США (1861-1865гг). Именно тогда и возникли знаменитые сленговые наименования американской валюты «грины», «баксы» и «зелёные». Как известно доллар (был) зеленого цвета. Особенно много «зелени» на его обратной стороне, где практически нет надписей черным шрифтом, и отсутствует портрет государственного деятеля. Бумажные доллары стали называть «Greenbacks», ведь в переводе с английского это означает - «зеленые спинки».
Так что же такое ФРС? Федеральная резервная система - это частный банк, которым владеют другие частные банки. И она выпускает денежные знаки, которые по старинке, по привычке называются американскими долларами. Была надпись «United States Note» на американской валюте, а потом исчезла. Но поскольку сам «бакс» остался таким же зеленым, то разницы никто и не заметил. Сегодня мы держим в руках кусочек зеленой с цветными разводами бумаги, даже не подозревая, что она не имеет к США вообще никакого отношения.
Что это значит? Это значит, что с 1913 года в Соединенных Штатах грубо попирается Конституция этой страны, согласно которой только «Конгресс имеет право …чеканить монету». Чтобы понять абсурдность такого положения вещей, давайте спроецируем ее на российскую ситуацию. Согласно статье 80 нашей Конституции: «Президент Российской Федерации является главой государства». Согласно статье 87, он «является Верховным Главнокомандующим Вооруженными Силами Российской Федерации». А теперь представьте себе ситуацию, когда наш президент взял бы, да и подписал указ, о том, что главнокомандующим армией он назначает господина такого-то. По форме все законно - глава государства подписал указ, вступивший в силу, а по сути - грубое нарушение основного закона, прямо говорящего о том, кто является главой наших вооруженных сил. Точно такая же ситуация незаметно для окружающих сложилась с ФРС. Американский конгресс получил свою власть от американского народа, чтобы пользоваться этими полномочиями только в интересах народа. Как и наш президент, Конгресс США не имеет права самовольно, по своему решению, отдать кому-то свои функции, или часть из них. Однако отдал же…

4 июня 1963 года была сделана малоизвестная попытка лишить власти ФРБ: Джон Ф. Кеннеди подписал президентский указ № 11110, дававший правительству США право выпускать деньги в обход Федерального Резервного Банка, который до тех пор поставлял деньги правительству Штатов под проценты. Указ Кеннеди предоставлял казначейству полномочия для выпуска серебряных сертификатов под обеспечение серебряных слитков, серебра или обычных серебряных долларов казначейства.
Это означало, что за каждую унцию серебра в сейфах казначейства правительство США может вводить в обращение новые деньги. Всего при Кеннеди было выпущено банкнот на $ 4,3 миллиарда.
Одним росчерком пера Кеннеди выдернул деловую опору из под Федерального резервного банка. Если бы в оборот было введено достаточное количество серебряных сертификатов, было бы покончено со спросом на банкноты ФРБ, потому что серебряные сертификаты обеспечивались серебром, а банкноты ФРБ — ничем!
Президентский указ № 11110 мог бы помешать национальной задолженности достичь её нынешних размеров, потому что правительство США получало возможность погашать долги, не обращаясь к ФРБ с просьбами о выпуске новых денег и не платя за это проценты. Указ № 11110 давал правительству США право выпускать свои деньги под обеспечение серебра.
Этим Указом Кеннеди начал прогресс мягкого выведения ФРС из сферы печатания денег (то есть возвращал печатный станок в руки государства). Он всё делал по закону, возвращал государству право печатать самому свои деньги. Властелины ФРС посчитали это страшным предательством (они ведь его ставили президентом). Поступок Кеннеди стал тем, чего больше всего боялись основатели ФРС. Они поняли, что медлить больше нельзя. Ясно было, что за эмиссией мелких купюр последует эмиссия крупных, а там и полное отстранение ФРС от «печатного станка». 22 ноября 1963 года они убили Кеннеди.
Справка: охрана президентов США вверена Министерству финансов США, спецслужба которого очень мало упоминается, но одна из самых могущественных, хотя и не является многочисленной, в США. Помните фильм «Подозреваемые лица»? Редкий случай, где упоминаются агенты Министерства финансов.

Банкиры сразу после убийства Кеннеди изъяли из обращения серебряные сертификаты, которые он выпустил. Банковские билеты Федерального Резервного Банка, продолжают, служит легальной валютой этого государства. Около 99% находящихся в обращении на территории США бумажных денег - банковские билеты Федерального Резерва.
С тех пор президенты США больше не делали попыток печатать деньги (хотя указ № 11110 никто не отменял). Стало ясно, что те, кто создал условия для печатания денег из пустоты, пойдут до конца. Они не только своего президента могут уничтожить, но и любое государство, потенциально несущее возможность создания ещё одного мирового эмиссионного центра. Американское государство стало лишь инструментом для достижения группой неизвестных лиц мирового господства.
ФРС чётко выстроила стратегию покорения долларом вершины финансовой пирамиды. Десятки миллионов людей погибли в двух мировых войнах, организованных, по сути дела, для того, чтобы кучка банкиров могла бесплатно получить мировые богатства. И они сделали это - конференция в Бреттон-Вудсе сделала доллар единственной резервной валютой. Только СССР отказался впустить к себе доллар. В ответ сильные мира сего развязали против СССР так называемую «холодную войну», которая закончилась поражением СССР в 1991 году. Экономика СССР была развалена, страна распалась на ряд государств, доллар завоевал ещё 1/6 часть земной суши.

Для полноты картины надо знать, что сейчас лоббируется увеличение полномочий ФРС.
Официальная пропаганда работает в противоположно направлении, приблизительно так: «было бы неверно полагать, что план президента Обамы по реформированию системы финансового регулирования приведет в значительному расширению полномочий центрального банка» (из выступления Бернанке в прошлом году).
Но смотреть то надо на факты, не так ли?
Согласно плану администрации, ФРС должна стать высшим надзорным органом в финансовой системе с тем, чтобы она могла лучше контролировать финансовые компании и отслеживать «системные риски» для экономики. Однако Бернанке сказал, что это предложение лучше рассматривать как изменение в подходе, а не как значительное расширение полномочий ФРС. «Нет большой разницы в смысле полномочий по сравнению с тем, что мы имеем сейчас», — отметил глава ФРС.
Бернанке откровенно юлил перед законодательным собранием, которое выражало скептицизм по поводу предоставления ФРС новых полномочий по контролю за финансовой системой. Критики говорили, что ФРС слишком медленно предпринимала меры по предупреждению финансового кризиса и не смогла обеспечить достаточную защиту для потребителей.
Ну так чему удивляться? С какой скорость ИМ надо, с такой и действуют. И в том направлении, что ИМ надо, как не трудно догадаться.
Давайте посмотрим, что это за направление. В марте было согласовано, что при ФРС будет создано подразделение-регулятор, цель которого — «контроль над крупными компаниями, оказавшимися на грани банкротства».
При этом многие американские экономисты выражают озабоченность тем, что «Федеральная резервная система может утратить независимость» — даже в «оплоте рыночной свободы» США, в Конгрессе, есть достаточное количество противников вольности ФРС, которая не справилась с регулированием финансовых учреждений перед кризисом.
Петицию в защиту ФРС, адресованную Конгрессу и исполнительной власти, инициировали восемь выдающихся университетских экономистов, в числе которых Риккардо Кабальеро (MIT), Роберт Холл (Стенфорд), Анил Кашьяп (Чикаго), Фредерик Мишкин (Колумбийский университет). «Независимость монетарной политики в США под угрозой», — говорится в бумаге.
Очень забавно смотрится аргументация.
По мнению подписантов, национальный банк «должен быть независимым, чтобы контролировать инфляцию», «решения кредитора последней инстанции не должны быть политизированы».
Проще говоря, либеральные экономисты настаивают на том, что главный банк должен быть отделен от государства. Интересное мнение. De facto постулируется, что у государства — одни проблемы и цели, а у центрального банка — другие. Американская традиция «проблемы негров шерифа не волнуют» известна давно, но когда на роль «негров» назначается все население целиком…
«ФРС придется ужесточать денежную политику еще до того, как экономика начнет быстро расти», — пояснил один из инициаторов обращения Анил Кашьяп. И будет очень плохо, если политические соображения помешают сделать это. Даже само ожидание того, что политики могут заставить центральных банкиров остановить повышение ставок, может дорого обойтись экономике.
Перевожу с экономически-либерального на русский: очень плохо, если государство будет мешать банкам грабить население.
Предполагается, что ФРС получит полномочия регулятора системных рисков — Центробанк будет осуществлять надзор не только за банками, но и практически за всеми финансовыми компаниями, размер которых несет риски для всей системы.
Между тем, уже сейчас ФРС США потратила многомиллиардные суммы на «антикризисные меры», причем отчетность отсутствует.
В ответ на попытку провести законопроект об аудите ФРС США Бернанке пригрозил США экономической катастрофой, если этот закон будет проведен. Какая то странная логика, я бы сказал.
Но еще более странная логика у тех, кто предлагает отдать контроль над финансами страны структуре, которая сама никогда не подвергалась финансовому контролю.
Люди, которые делали все, чтобы заработать деньги на бесконтрольной спекуляции на финансовых рынках, теперь будут заниматься контролем.

От меня:

Новая колониальная стратегия хозяев мировых денег — акционеров ФРС: «свои» (предатели) грабят «своих» (народ) в интересах «чужих» (акционеров ФРС).

Под сильнейшим психологическим воздействием, применяя новейшие методики ведения Психологической войны, научным учреждениям человеческих отношений Запада удалось внушить разграбляемым народам иллюзию свободы путем подмены понятий и приданию понятиям ложных смыслов.

Процесс грабежа народов стал «законным» и сопровождается девизом рабов:

«Всё что угодно, лишь бы не было войны».

Вот они, лица диктатуры Мирового финансового капитала : Рокфеллер Ричард, Дэвид Майер Ротшильд , Натаниэль Ротшильд и другие…

Про Федеральную резервную систему США. Кому принадлежат американские деньги?

США являются единственным в мире государством, лишенным права чеканить собственную монету. Роль Центрального банка выполняет Федеральная резервная система – акционерное общество, созданное 12 федеральными резервными банками, которые в свою очередь созданы коммерческими банками по территориальному признаку. ФРС оперирует как частный банк.

Американское государство не имеет собственных денег. Чтобы приобрести свою «национальную валюту», правительство США выпускает облигации, ФРС печатает банкноты и дает их в долг государству путем покупки его облигаций. Далее государство выкупает свои облигации, а деньги с процентами возвращает ФРС. Таким образом, главной статьей дохода ФРС является сеньораж – разница между номиналом денежных знаков и себестоимостью их изготовления. Скажем, если себестоимость изготовления стодолларовой банкноты составляет 10 центов, то сеньораж при выпуске такой бумажки - 99 долларов 90 центов.

ПРЯМАЯ ССЫЛКА НА ВИДЕО

В соответствии с законом «О Федеральном резерве США» , ФРС является государственной структурой с частными компонентами, в которую входят: назначаемый президентом США Совет управляющих ФРС, Федеральный комитет по открытому рынку, 12 региональных федеральных резервных банков, частные банки, получающие неотчуждаемые, фиксированной доходности акции федеральных резервных банков в обмен на вносимый резервный капитал, ряд консультационных советов. На самом же деле государство имеет очень ограниченное влияние на деятельность ФРС по ряду причин.ФРС получает прибыль не только от продажи долларовых банкнот правительству США, но и от процентных выплат по облигациям казначейства, доходов от платежных операций, депозитов, операций с ценными бумагами.

Во-первых, ФРС – это государство в государстве и находится вне надзора (как, собственно, и вся банковская система).

Во-вторых, управляющие ФРС назначаются сроком на 14 лет с правом продления полномочий. Как известно, Президент США избирается сроком на 4 года, а максимальный срок его пребывания в должности составляет 8 лет. Как говорится, Президенты приходят и уходят, а рулевые ФРС остаются. Предыдущий руководитель ФРС А.Гринспен занимал пост в течение 19 лет, а нынешний председатель Б.Бернанке трудится уже с 2006 г., пережив двух Президентов.

В-третьих, ФРС является высшей инстанцией, которая может определить подлинность долларовых банкнот. Это дает не только возможности неконтролируемой эмиссии, но и позволяет признать любые денежные знаки фальшивыми, даже если они на самом деле выпущены самой ФРС США.

И, наконец, самое интересное. Федеральный резерв запрещает государству печатать деньги и проводить собственную финансовую политику, независимую от банков.

Американские деньги принадлежат ФРС. Поэтому власть сосредоточена именно здесь, а не в Белом доме.

Искусство производить кризисы

Оказывается, инфляция, неотъемлемый спутник современной экономики, существовала не всегда. В старые добрые времена, когда цены устанавливались в золотых или серебряных деньгах, инфляции не было. Корова или лошадь как стоили сто или двести лет определенное количество драгоценного металла, так и стоили. Инфляция появилась, когда экономическая система приобрела знакомый нам сегодняшний вид – то есть, когда стали печатать ничем не обеспеченные деньги.

Но сами деньги – не причина инфляции. Истинная причина инфляции называется Федеральная резервная система США.

Порожденная искусственно созданным кризисом 1907 года под предлогом предотвращения кризисов в будущем, ФРС на самом деле, пользуясь возможностями печатного станка, регулярно провоцирует экономические обвалы. Любому, хоть немного знакомому с законами экономики, понятно, что безудержная эмиссия ничем не обеспеченных долларов – это финансовая пирамида, которая не может не рухнуть. Что периодически и происходит. Поэтому многие американские экономисты именно Федрезерву ставят в вину кризисы в Америке 1948-49, 1953-1954, 1957-58, 1960-61, 1969-71 и 1973-75 годов.

Почему же инфляция, появившаяся на свет после учреждения Федерального резерва в Соединенных Штатах, стала общемировым явлением? Потому что после того, как в 1944 г. доллар приобрел статус мировой резервной валюты (Бреттон-Вудское соглашение), внутренние проблемы американской экономики, вместе с ничем не обеспеченным долларом, его инфляцией и кризисами, стали нашим общим достоянием.

Ипотечный кризис 2007 года явился прямым следствием политики ФРС, снизившей практически до нуля учетную ставку по кредитам для коммерческих банков. Америку буквально залила дешевая ликвидность, которая в виде ипотечных кредитов выдавалась людям без дохода, без работы, под залог будущих построенных активов, без страховки. Объем ипотечных долгов возрос с 63% в 1995 г. до 98% в 2005 г. В результате недвижимость и прочее имущество несостоятельных должников перекочевала в руки банкиров – произошел «сравнительно честный» отъем собственности у населения.

О рискованных экспериментах ФРС над американским народом мир узнал лишь тогда, когда ипотечный кризис в США плавно перетек в мировой финансовый кризис, плоды которого мы пожинаем до сих пор.

ФРС выгодно создавать кризисы, потому что в эти периоды доходы федеральных банкиров резко возрастают за счет обнищания населения.

Долги стране – прибыли банкам

Если реальная экономика зарабатывает на реализации продукции, то банки – на производстве долгов. По мере роста задолженности США, растет и прибыль ФРС. Так, в 2006 г. ФРС получила чистый доход в 34,2 млрд долларов, в 2010 г. - 81,7 млрд, а по итогам 2011 г. - 77,4 млрд (не считая триллионов долларов эмиссии). То есть, пока весь мир страдает от кризиса и говорит о возможном крахе американской экономики, заработки федеральных банкиров увеличились в 2,38 раза.

Национальная идея США – жизнь в долг. При ВВП США в 14 трлн долларов, что составляет 20% мирового ВВП, ежегодное потребление в США в два раза превышает объем валового продукта и составляет 40% от мирового потребления.

Верхняя планка государственного долга США с 1940 г. поднималась около ста раз. В последний раз 2 августа 2011 г. за 12 часов до возможного объявления дефолта Сенат США проголосовал за увеличение госдолга до 16,7 трлн долларов. По состоянию на 17 декабря 2012 г. долг достиг 16,382 трлн долларов. А ещё раньше, 3 августа 2011 г., государственный долг Соединённых Штатов Америки превысил валовой внутренний продукт США.

Но это далеко не весь долг США. Долги штатов, государственные долги по медстрахованию, по пенсионному обеспечению, долги компаний, долги, взятые для выплаты пособий по безработице, долги домохозяйств и т.д. составляют около 115 трлн долларов. Обслуживание ссудного процента по этой сумме составляет в год 4-5 трлн долларов. Долги растут экспоненциально.

Первый в истории существования ФРС аудит, проведенный в 2012 г., показал, что во время и после кризиса 2008 года эта частная корпорация секретно эмитировала и раздала 16 триллионов долларов «своим» банкам. Среди получателей – Goldman Sachs – 814 млрд, Merrill Lynch– 2 трлн., City Group – 2,5 трлн, Morgan Stanley – 2 трлн, Bank of America – 1,3 трлн, The Royal Bank of Scotland и Deutsche Bank получили по 500 млрд. Обращает на себя внимание тот факт, что среди получателей финансирования присутствуют и иностранные банки, что категорически запрещено американским законодательством. Фактически, это нарушение всех правил, а попросту – фальшивомонетничество.

Частные инвесторы Федрезерва выпускают в свет неучтенные доллары для реализации собственных интересов. А бесконтрольная эмиссия может привести не только к галопирующей инфляции внутри самих США, но и к потере долларом статуса мировой резервной валюты. Однако главной опасностью для Америки является то, что самоуправство ФРС, раздающей направо и налево ничем не обеспеченные доллары, делает должником именно американское государство, которое и будет нести ответственность перед кредиторами из Китая, Японии, России и ЕС всем своим имуществом. По сути, страна уже не принадлежит ни правительству, ни народу, поскольку долговые обязательства США многократно превысили размеры национального богатства страны.

Американцы vs ФРС: история борьбы

С первого дня появления жульнической схемы Федерального резерва (бесконтрольной эмиссии доллара) представители американского общества отдавали себе отчет в опасности передачи частному банкирскому картелю этой важнейшей функции государства.

В 1923 г. Ч.Линдберг, республиканец из Миннесоты, сказал буквально следующее: «Финансовая система США передана в руки Совета директоров Федерального резерва. Это частная корпорация, созданная исключительно в целях извлечения максимальной прибыли от использования чужих денег».

Еще более резкой критике подверг ФРС председатель Банковского комитета Конгресса США во времена Великой депрессии Л.Макфедден:

«В этой стране создана одна из самых коррумпированных в мире организаций. Она пустила по миру народ США и практически обанкротила правительство. К таким результатам привела коррумпированная политика денежных мешков, контролирующих Федеральный резерв».

Сенатор Л.Бейтс добавляет:

«Федеральный резерв не является частью правительства США, но обладает большей властью, чем Президент, Конгресс и суды, вместе взятые. Эта организация определяет, какой должна быть прибыль юридических и частных лиц, находящихся в юрисдикции США, распоряжается внутренними и международными платежами страны, является крупнейшим и единственным кредитором правительства. А заемщик обычно пляшет под дудку кредитора».

«Отцы» американской демократии тоже видели потенциальные угрозы, исходящие от банковской системы. Автор Конституции США Д.Мэдисон говорил: «История доказывает, что менялы используют любые способы злоупотреблений, заговоров, обмана и насилия для того, чтобы сохранять контроль над правительством, управляя денежными потоками и денежной эмиссией страны».

Долгие годы нападки на ФРС были не только безрезультатны, но и опасны, т.к. являлись лучшим способом испортить себе карьеру или расстаться с жизнью (как вы думаете, почему убили Президента Кеннеди?). Первый успех был достигнут лишь в 2012 г., когда Конгресс США 25 июля 327 голосами «за» и 98 – «против» принял законопроект Рона Пола об аудите Федерального резерва. Законопроект предусматривает полный аудит ФРС, включая проверку соответствия статуса этого института американской конституции. Для этого понадобился кризис, поставивший американское государство на грань выживания.

Борьба с «банкстерами» началась?

Только после финансового кризиса 2008-2009 гг., когда терпение людей от бесчинств финансовых воротил лопнуло, в Америке начали происходить «наезды» на американскую банковскую систему и на «банкстеров» (новое словообразование, соединившее слова «банкир» и «гангстер»). Всё началось с иска американского миллиардера Майкла Блумберга против Федеральной резервной системы, потребовавшего раскрыть информацию о том, каким банкам и сколько кредитов раздает ФРС. Затем поднялась буря в Конгрессе США, когда «народные избранники», вдруг осмелев, стали требовать ограничения полномочий Федерального резерва. А некоторые из них (например, Пол Рон) давно призывают к полной ликвидации этой организации. Такого Америка не видела на протяжении почти века с момента создания ФРС в декабре 1913 года. Даже президент Б. Обама стал позволять себе иногда резкие критические заявления в адрес банков (хотя администрация Обамы уголовно не преследовала никого из «банкстеров», ибо, по сути, занимала у них же деньги для избирательной кампании). Наконец, в Америке в разных городах, как грибы после дождя, стали появляться группы протеста под общим названием «Оккупируй Уолл-стрит».

В конце октября 2012 года стало известно еще об одной громкой акции против банков. 25 октября 2012 г. крупное информационное агентство CNBC привлекло внимание ведущих мировых СМИ к крупнейшему в истории США иску об отмывании денег, в котором «банкстеры» и их партнеры по рэкету обвиняются в получении нечестным путем доходов в размере 43 триллионов долларов. В иске говорилось, что в дело вовлечены должностные лица, находящиеся на самых высоких постах в правительстве США и финансовом секторе.

В список предполагаемых заговорщиков были включены: Генеральный прокурор Холдер, помощник генерального прокурора Тони Вест, бывший губернатор Нью-Джерси Джон Корзайн, бывший министр финансов и один из «банкстеров» Роберт Рубин, министр финансов Тимоти Гейтнер, Викрам Пандит (недавно ушедший в отставку опальный председатель совета директоров Citigroup), старший советник Белого дома Валери Джарретт, бывший директор по коммуникациям в администрации Обамы Анита Данн, муж Аниты Данн и главный юрисконсульт предвыборной кампании Обамы Роберт Бауэр, а также многочисленные «банкстеры» и их аффилированные и доверенные лица. Коллективное исковое заявление было подготовлено юридической компанией Spire Law Group, LLP.

После того, как эта информация удивительным образом оказалась в главных мировых новостях, начались подозрительные события. В течение нескольких часов страница в Интернете, где размещался материал, была удалена, а старший вице-президент CNBC Кевин Крим получил известие о том, что его дети убиты при загадочных обстоятельствах. Информация CNBC и убийство детей Кевина Крима стали в Америке «хитом» октября. Поразительно, но комментариев не последовало. «Хит» странным образом исчез из информационного пространства уже через 2-3 дня. А далее наступило полное молчание…

Когда человек слышит о печати национальной валюты, чаще всего он считает, что этим процессом заведует правительство страны, то есть глава государства или парламент решают вопросы, связанные с количеством денег, которые выходят из-под пресса печатного станка. На первый взгляд, именно органы исполнительной или законодательной власти государства регулируют необходимый объем эмиссии денег в государстве. Но это только на первый взгляд. На самом деле вопросами производства банкнот в большинстве стран мира занимается специальный орган – Центробанк, который может иметь разную степень зависимости от государственной власти.

Всем известно, что одной из ведущих мировых валют на данный момент считается доллар США. Эти деньги можно свободно обменять на местную валюту практически в любой стране мира, а в некоторых государствах американский доллар используется вместо собственных денег (Эквадор, Панама, Маршаловы и Марианские острова, Палау и пр.). По официальным данным в свободном обращении находится около 1,1 триллиона американских долларов наличными! Кто же напечатал столько банкнот? А занимается этим специальный орган с функциями центрального банка под названием Федеральная резервная система (ФРС), которая считается самой секретной организацией в мире.

Создание Федеральной резервной системы

После того как Соединенные Штаты погрузились в огромный экономический кризис в 1907 году, перед правительством и крупнейшими финансовыми группами Америки встала потребность в создании такой организации, которая регулировала бы все вопросы, связанные с валютой, но не зависела напрямую от Президента или финансового квартала на Wall Street. После длительного мозгового штурма, в котором принимали участие политики и крупнейшие банкиры Америки, был создан проект Закона о Федеральном резерве. В декабре 1913 года было создано специальное федеральное независимое агентство, которое взяло на себя обязанности центробанка для последующего контроля над банковской системой США. Этот орган и стал владельцем печатного станка для производства долларовых банкнот и функционирует до наших дней.

По своей сути ФРС не принадлежит напрямую государству. Это частная контора, реальными владельцами которой являются крупные финансовые группы, среди которых Bank of America и корпорация GPMorgan. Работу ФРС координируют семь управляющих, которых назначает Президент США после утверждения Конгрессом. Главу Федеральной резервной системы выбирают управляющие, срок полномочий которых составляет 14 лет. Главными функциями ФРС является не только печать банкнот, этот орган поддерживает стабильность финансовой системы и выступает одним из крупнейших кредиторов экономики и правительства Америки.

Поэтому можно смело утверждать, что политика страны в мире зависима от крупных финансовых групп Соединенных Штатов.

Производство американских долларов

Производство долларов не является централизованным, но напрямую подконтрольно ФРС, решения по количеству печати новых банкнот не требуют одобрения Президента или парламента страны. Подконтрольными Федеральной резервной системе являются двенадцать резервных банков, разбросанных по разным штатам, в которых собственно и происходит процесс печати банкнот разного номинала. На сегодняшний день центральным считается Федеральный резервный банк в штате Нью-Йорк. Для того чтобы узнать, в каком из 12 банков напечатана купюра, достаточно рассмотреть соответствующую маркировку на банкноте, цифры и буквы которой указывают резервный банк определенного штата (1А-Бостон, 2В-Нью-Йорк, 3С-Филадельфия, 4D- Кливленд, 5E- Ричмонд, 6F- Атланта, 7G- Чикаго, 8H- Сент-Луиз, 9I- Миннеаполис, 10J- Канзас-Сити, 11K-Даллас, 12L- Сан-Франциско).

Помещения, где печатают доллары, оснащены серьезной системой защиты и охраны. Для печати долларовых банкнот используется специальная бумага, которая состоит на 75% из хлопка и на 25% из льна. В состав данного материала также входили шелковые нити, но уже после Второй Мировой войны их заменили синтетическими волокнами, которые светятся под воздействием ультрафиолета. Фирма-производитель этой бумаги не имеет права продавать ее еще кому-нибудь, а на производстве царит дисциплина военного предприятия с несколькими уровнями секретности. Формула чернил, которые используются в производстве долларов США, держится в строжайшем секрете. Их цвет меняется в зависимости от угла отражения белого света. Применяется также и флуоресцентная краска, которая подсвечивается при определенном освещении.

Производят доллары методом глубокой печати, для этого используют специально изготовленную печатную форму из металла, на изготовление которой уходит не меньше года. Пресс, весом в 50 тонн, прижимает металлическую печатную форму с чернилами к поверхности огромных листов бумаги, тем самым оставляя портреты американских президентов на банкнотах. После этого специальный аппарат разрезает листы на купюры, вес каждой получается около 1 грамма. У каждой американской банкноты есть свой рекомендованный ФРС «срок службы». Купюра в 1 доллар должна использоваться около 22 месяцев, а 100-долларовая – 60 месяцев. Чтобы один доллар США порвался, его нужно согнуть больше 4 тысяч раз.

Подводим основные итоги

Владельцем станка, который производит самую глобальную валюту мира, американский доллар, является организация, принадлежащая частному капиталу. Федеральная резервная система и ее акционеры из крупных финансовых корпораций таким образом имеют негласные рычаги влияния не только на внутреннюю американскую политику, но и на политическую обстановку в мире. Они сами определяют количество и время печати долларов, а также время проведения инфляции и девальвации. Валюта Соединенных Штатов Америки производится в федеральных банках по всей стране и является одной из самых защищенных от фальшивомонетчиков. Количество наличных банкнот с американскими президентами на мировом рынке составляет цифру с двенадцатью нулями.

Необоснованное увеличение количества денег, к сожалению, не сделает всех богатыми. Многие считают, что причина тому - недостаток золота в казне, мировой долларовый заговор или обязательный рост инфляции как следствие. T&P собрали самые распространенные мифы и мнения людей на этот счет и попросили эксперта объяснить, что они значат и насколько правдоподобны.

Валерий Черноокий

доцент кафедры макроэкономики Российской экономической школы (РЭШ)

«Нельзя напечатать больше денег, потому что их количество не должно превышать объем золотого запаса»

В настоящее время ни в одной стране мира количество денежной массы не привязывается к золотому запасу. Этот миф уходит корнями к золотому стандарту - монетарной системе, в которой каждая выпущенная денежная единица должна была по первому требованию обмениваться на эквивалентное количество золота. По мнению сторонников золотого стандарта, такая система гарантирует стабильность экономики, так как центральные банки не могут бесконтрольно печатать деньги, стимулируя инфляцию. Тем не менее, как показывает история, золотой стандарт в отдельные периоды был не защитой от макроэкономической нестабильности, а ее причиной.

Наиболее известный пример - период Великой депрессии 1929–1939 годов, когда ограниченное предложение золота и, соответственно, недостаточное предложение денег привели к дефляции, увеличению реальной долговой нагрузки на предприятия и население. Это вызвало рост числа банкротств, банковский кризис и, в итоге, - значительный рост безработицы и падение уровня жизни в США и Европе. Интересно, что похожие проблемы (хотя и в значительно меньшем масштабе) наблюдались в США в 1890-х, что послужило стимулом к появлению политического движения свободного серебра , выступающего за отмену золотого стандарта и введение стандарта биметаллического. По мнению ряда историков, события того времени аллегорически отражены в известной сказке Фрэнка Баума «Удивительный волшебник из Страны Оз» . Противоположный пример - «революция цен» , - эпизод из европейской истории XVI века, когда значительный приток золота и серебра в Испанию из недавно открытых Мексики и Перу привели к росту денежного предложения и повышению уровня цен к концу XVI века в 2,5–4 раза.

«Денежная масса должна соответствовать суммарной стоимости производимых в стране товаров и оказываемых услуг. У нас не хватает товара, чтобы напечатать больше денег»

В этом утверждении имеется логика. Наиболее важная функция денег - средство обмена. Представьте ситуацию: я читаю лекции по экономике и люблю кушать яблоки, фермер, у которого эти яблоки есть, хочет приобрести телевизор, но ему абсолютно не нужны мои лекции, а у моего соседа как раз имеется лишний телевизор, но тот готов обменять его только на вкусный борщ, который готовит тетя Клава, та же, в свою очередь, с удовольствием послушает мои лекции. В экономике без денег, чтобы обмен состоялся, нужно присутствие в одном месте всех четырех. Однако если есть бумажки, которые все принимают в качестве оплаты за товары и услуги, все происходит гораздо быстрее и без необходимости присутствия. Таким образом, бумажные деньги, не имеющие сами по себе никакой внутренней ценности, значительно сокращают издержки обмена и тем самым увеличивают благосостояние всех участников рынка.

Понятно, что чем больше стоимость товаров и услуг, производящихся в экономике, тем больше нужно денег для их обмена. Тем не менее взаимосвязь здесь не настолько прямая, как описано в утверждении. Каждый рубль в течение года может участвовать более чем в одном обмене, и, соответственно, для проведения всех транзакций может понадобиться меньше денег, чем стоимость имеющихся товаров и услуг. Скорость, с которой каждая денежная единица участвует в обмене, также может меняться с течением времени в связи с развитием финансового сектора, появлением новых банковских и финансовых инструментов.

Кроме того, деньги могут выступать в качестве средства сбережений. Если альтернативные, менее ликвидные финансовые инструменты имеют невысокую номинальную доходность, то мы немного потеряем, если сохраним деньги в трехлитровой банке или на счете в коммерческом банке, а не в недвижимости или в казначейских облигациях. Но если мы используем деньги в качестве сбережений, то возникает дополнительный спрос на денежную массу . Центральный банк может частично контролировать этот спрос, управляя номинальной процентной ставкой. Есть и другие причины, создающие спрос на деньги. Например, банкам нужно больше ликвидности (денег) в периоды, когда предприятия платят налоги.

В итоге, у любой рыночной экономики есть потребность в деньгах, которая сильно зависит от стоимостного объема производимых товаров и услуг. Тем не менее этот спрос также зависит и от других факторов, а, следовательно, простое правило, описанное в утверждении, не работает.

«По уставу МВФ (а Россия - член МВФ), никакое государство не может печатать своих денег сверх количества долларов в его резервах»

В современной версии Статей соглашения МВФ подобный пункт отсутствует. Он был изменен второй поправкой в 1978 году, которая наделяет государства-члены правом самостоятельно выбирать валютный режим. МВФ был создан как один из элементов Бреттон-Вудского соглашения в 1944-м, которое устанавливало двухуровневую международную валютную систему: цена золота жестко фиксировалась на уровне 35 долларов США за тройскую унцию, доллар США свободно обменивался на золото, а все остальные страны-участницы должны были поддерживать стабильный курс своих валют к доллару США (± 1%) с помощью валютных интервенций. Но такая система была неустойчива, и после значительного снижения запасов золота в течение 1968–1973 годов США отказались от фиксации цены золота, а другие страны - фиксировать свои валюты к доллару США. После Ямайской международной конференции 1973-го такой двухуровневый режим перестал существовать де-юре. Тем не менее небольшое число стран и сегодня добровольно используют режим валютного комитета , при котором денежная база (наличные деньги в обращении и резервы коммерческих банков в Центральном банке) на сто процентов должна быть обеспечена валютными резервами. В качестве примера можно назвать гонконгский доллар, строго привязанный к доллару США, или болгарский лев, фиксированный к евро.

«Объем денег зависит от показателей ВВП, которые не позволяют нам напечатать больше»

Нет никаких технических ограничений на эмиссию (печать) фиатных денег (то есть необеспеченных ничем, кроме гарантий государства, что они являются законным платежным средством внутри страны и будут приняты в качестве оплаты налогов и сборов). Затраты на эмиссию бумажных денег и монет обычно очень малы (например, выпуск однодолларовой банкноты сегодня обходится Федеральной резервной системе США в 4,9 цента, а стодолларовой купюры - в 12,3 цента). Более того, подавляющая часть фиатных денег (в США около 90% всей денежной массы, в России около 80%) вообще не имеет физического носителя (бумажного или металлического), так как представляет собой лишь электронные записи на счетах центральных и коммерческих банков. Эмиссия таких электронных денег практически бесплатна.

Тем не менее, принимая решения относительно кредитно-денежной политики, а, следовательно, и относительно количества денег в экономике, центральные банки учитывают динамику ВВП и других макроэкономических показателей (инфляции, уровня безработицы, темпов роста промышленного производства, обменного курса национальной валюты и так далее). Это связано с двумя основными причинами.

Во-первых, важнейшей целью центральных банков является поддержание низкой и стабильной инфляции. Мы уже знаем, что основной функцией денег является их использование в качестве средства обмена, а стоимость всех операций обмена в экономике, как правило, тесно связана с объемом производства и ВВП. Бесконтрольная эмиссия фиатных денег в конце концов приводит к росту инфляции, так как их большее количество означает больший спрос на товары и услуги, а их предложение ограничено производственными возможностями экономики (количеством и качеством рабочей силы, объемом капитала и земли, уровнем технологии и эффективностью государственных институтов), на которые денежная политика не оказывает никакого влияния в долгосрочной перспективе.

Во-вторых, все страны с рыночной экономикой подвержены циклическим колебаниям - буму и рецессии. Во время рецессий ВВП обычно падает ниже производственных возможностей экономики, растет безработица и неполная занятость, а предприятия не полностью используют имеющееся оборудование. Используя мягкую денежную политику, то есть печатая больше денег, Центральный банк может простимулировать спрос на товары и услуги, тем самым сгладить негативный эффект рецессии на ВВП и занятость. И наоборот, во время бума экономика растет слишком быстро, производство не поспевает за растущим спросом, что в итоге приводит к ускорению инфляции. В этом случае Центральный банк может ограничить спрос и снизить инфляционное давление, используя жесткую денежную политику, то есть сокращая денежную эмиссию.

«Если мы напечатаем много денег, вырастет инфляция, обесценятся зарплаты, пенсии, сбережения»

Да, превышение предложения денег в экономике над тем количеством, которое необходимо участникам рынка для обмена и для сбережений, может привести к росту инфляции. Однако происходит это не сразу и не всегда.

Во-первых, предприятия, магазины, рестораны и так далее меняют свои цены медленно, с течением времени. Это может быть связано с затратами на выпуск новых меню и каталогов или печать новых ценников (представьте себе издержки гипермаркета, когда нужно заменить десятки, а то и сотни тысяч ценников). Производственные издержки также растут постепенно, по мере того как предприятия начинают закупать и использовать новые, более дорогие партии комплектующих и материалов. Зарплаты также обычно индексируются и изменяются далеко не каждый день. Все это делает цены жесткими в течение нескольких месяцев, а то и лет.

Во-вторых, эффект дополнительного увеличения денежной массы на цены и выпуск зависит от состояния экономики в данный момент. Если экономика использует мощности полностью, дополнительный спрос не сможет значительно изменить выпуск товаров и услуг, так как для этого придется нанимать дополнительных работников, а их практически нет, или платить повышенную зарплату за сверхурочные для текущих сотрудников. Кроме того, потребуются новые станки, оборудование, производственные площади и так далее, а для их производства и установки требуется значительное время. В итоге, чтобы удовлетворить повышенный спрос, предприятия будут вынуждены поднимать цены, что приводит к инфляции. Если же эта денежная масса будет направлена на импортные товары, то это вызовет повышенный спрос на иностранную валюту и приведет к обесценению обменного курса, а, следовательно, к удорожанию импорта и дополнительной инфляции.

С другой стороны, если экономика находится в рецессии (то есть имеется большое число безработных и производственные мощности предприятий используются не полностью), то дополнительный спрос, вызванный увеличением количества денег, скорее всего, приведет к увеличению выпуска и снижению безработицы, в то время как инфляция вырастет незначительно. Другими словами, в таких условиях мягкая денежная политика может сгладить последствия кризиса без инфляционных последствий.

«Денег хватает, просто все они находятся в финансовом секторе. Поэтому даже если напечатать их больше, население этого не почувствует»

Действительно, банковский сектор является важной частью современной денежной системы. Более того, основная масса денег, используемая в денежном обороте, находится в банковской системе и создается коммерческими банками , а не с помощью эмиссии Центрального банка. Когда мы открываем текущий счет в коммерческом банке, мы можем использовать его для оплаты товаров и услуг (выписывая чек или рассчитываясь дебетной картой). Тем не менее мы обычно не тратим все деньги сразу, и в среднем за период на нашем счету всегда имеется какая-то сумма. Это дает возможность коммерческим банкам частично использовать наши деньги для выдачи кредитов другим предприятиям или потребителям. Оформляя кредит, эти предприятия или потребители получают деньги на свой текущий счет, которые могут использовать для оплаты товаров и услуг. То есть в дополнение к нашим первоначальным деньгам банк создает дополнительный объем денег. Этот процесс может повторяться, так как банк, в котором открыт текущий счет предприятия, получившего кредит, также может проделать подобную операцию. Однако возможности коммерческих банков по созданию денег не бесконечны и во многом зависят от объема денежной базы, то есть денег, созданных Центральным банком.

С другой стороны, утверждение, что население не почувствует влияние эмиссии денег, ошибочно. Да, верно, что деньги, эмитированные Центральным банком, обычно не поступают напрямую предприятиям и потребителям, а попадают в коммерческие банки, которые, в свою очередь, получают возможность увеличить кредитование реального сектора. Чем больше ликвидности поступает в банковскую систему, тем более дешевым и доступным будет кредит предприятиям и населению (это происходит не всегда, о возможных проблемах в следующем пункте). Соответственно, растет количество денег в обращении и спрос на товары и услуги. Если экономика находится в состоянии полной занятости, то такое увеличение спроса приведет лишь к увеличению инфляции. Однако в условиях рецессии такая мягкая денежная политика может сгладить падение выпуска и сократить безработицу без сильного инфляционного эффекта.

«Не надо печатать много денег, потому что мы их все потратим, а придется отдавать нашим детям»

В этом утверждении присутствует путаница между двумя различными понятиями: деньги и долг. В современной экономике практически любой долг (ипотека или потребительский кредит, выпуск государственных облигаций или расчет в ресторане по кредитной карте) связан с деньгами. Тем не менее долг - это не деньги. Мы можем взять в долг у соседа бутылку водки с обязательством вернуть ее через неделю вместе с ириской в качестве процентов. В этом случае есть долг, но нет денег. И наоборот, когда мы платим за бутылку водки в магазине наличными рублями, в платеже участвуют деньги, но никакого долгового обязательства не возникает: нам или нашим детям не нужно возвращать эту бутылку в магазин через неделю или через 20 лет.

Когда мы тратим деньги в магазине или в ресторане, они всего лишь меняют своего владельца, но никуда не исчезают. Магазин или ресторан смогут использовать этот рубль для покупки новых полуфабрикатов или для оплаты труда персонала. Официант из ресторана оплатит этим рублем покупку букета цветов для своей девушки и так далее. Поэтому вся страна в целом не сможет полностью потратить деньги, находящиеся в обращении.

С другой стороны, если наше государство берет в долг у других стран для оплаты текущих расходов, через 20 лет этот долг может оказаться серьезным бременем для бюджета, вынуждая правительство повышать налоги, а наших детей - расплачиваться за нас. В этом случае действительно может возникнуть проблема, описанная в утверждении, но она не связана напрямую с деньгами или денежной политикой.

«США смогли обмануть все экономические законы, печатая деньги как на конвейере и при этом не сильно страдая от инфляции. Все глобальные экономические процессы крутятся именно в долларовом эквиваленте, без доллара все рухнет. Этот спрос уравновешивает огромное предложение, создаваемое не прекращающим работы печатным станком. Чего не скажешь про рубль»

В этом утверждении есть несколько моментов, на которые стоит обратить внимание.

Во-первых, доллар США действительно является глобальной резервной валютой, однако влияние этого факта на денежную политику и инфляцию в США сильно преувеличено. Статус резервной валюты означает, что центральные банки и правительства других стран могут держать эту валюту в значительном количестве как официальный резерв и использовать ее для международных расчетов. По данным МВФ, в настоящее время порядка 62% официальных резервов в мире, валюта которых известна, номинированы в долларах США (это около 3,8 триллионов). Коммерческие банки, финансовые компании, предприятия и население в других странах также обладают значительным объемом наличных долларов и долларовых депозитов. Статус глобальной резервной валюты дает США небольшое преимущество на международных рынках капитала, связанное с возможностью брать долг по более дешевым ставкам, чем те, по которым США дает в долг другим странам (в экономической литературе это называется «чрезмерной привилегией»). Оценки такого преимущества разнятся и сильно зависят от используемых данных.

Однако статус глобальной резервной валюты не оказывает значительного влияния на кредитно-денежную политику Штатов, которая ориентирована на поддержание низкой и стабильной инфляции, полной занятости и стабильности банковской и финансовой системы внутри страны. Безусловно, дополнительный спрос на доллары США в качестве резервов (в виде наличной валюты и депозитов в Центральном и коммерческих банках Америки) со стороны других стран позволяет Федеральной резервной системе печатать относительно больше денег. Тем не менее этот дополнительный спрос незначителен по сравнению со спросом на доллары США внутри страны и, соответственно, не оказывает серьезного влияния на решения в сфере кредитно-денежной политики. Более того, сам факт того, что США довольно успешно справляются с задачей поддержания низкой инфляции и стабильности валюты, позволяет их доллару удерживать статус глобальной резервной валюты. Любые попытки бесконтрольного использования такого преимущества могут привести к его потере.

Во-вторых, американская денежная политика последних лет не противоречит экономическим законам. Наоборот, их ясное понимание смягчило последствия наиболее серьезного после Великой депрессии финансового кризиса 2008 года. Как я уже упоминал ранее, денежная масса создается не только Центральным банком в виде эмиссии наличной валюты и увеличения резервов коммерческих банков на счетах в Центральном банке, но и в значительной мере коммерческими банками в процессе кредитования реального сектора. После того как финансовый кризис охватил финансовую систему США в 2008 году, процесс кредитования банками резко сжался. В условиях высокой неопределенности и финансовых проблем банки значительно ужесточили требования к должникам. Кроме того, в связи с падением стоимости недвижимости и акций (которые выступают в качестве залога при кредитовании) резко выросла долговая нагрузка на население и предприятия, что привело к снижению спроса на кредиты. На такой риск сжатия денежной массы и совокупного спроса Федеральная резервная система отреагировала беспрецедентной программой количественного смягчения, связанной с выкупом долгосрочных ценных бумаг (снижение номинальной ставки процента практически до нулевого уровня оказалось недостаточным). Это привело к значительному расширению денежной базы (в период с 2008 по 2014 годы она увеличилась в 4,5 раза). Тем не менее коммерческие банки неохотно увеличивали кредитование экономики, и вся эта дополнительная эмиссия в основном ушла не в экономику США или в другие страны, а в резервы американских коммерческих банков на счетах ФРС. С 2008 по 2014 годы денежная масса (измеряемая агрегатом M2) увеличилась всего в полтора раза. Для сравнения, в России денежный агрегат M2 за аналогичный период увеличился более чем в два раза. По мнению многих экономистов, такая беспрецедентно мягкая денежная политика помогла поддержать совокупный спрос на товары и услуги и сильно смягчила последствия финансового кризиса для реальной экономики.

И в-третьих, различия между эффективностью денежной политики в США и России во многом обусловлены структурными различиями этих двух экономик. В отличие от США, Россия является более открытой экономикой - большая часть товаров, которые мы потребляем, являются импортными. Цены же на импортные товары сильно зависят от обменного курса рубля. Мягкая денежная политика (печать денег) обычно приводит к обесцениванию курса национальной валюты, а, следовательно, к росту цен на импорт и более высокой инфляции. Кроме того, Россия, как и другие страны с развивающимся рынками, подвержена влиянию валютных кризисов. Резкий отток международного капитала или значительное падение цен на нефть приводят обычно к обесцениванию рубля и одновременно к снижению совокупного спроса, выпуска и занятости. И здесь возникает конфликт между целями денежной политики. С одной стороны, Банк России стремится поддержать курс рубля и удержать низкую инфляцию с помощью жесткой денежной политики, то есть за счет повышения процентной ставки и сокращения денежной массы. С другой, есть необходимость в противодействии рецессии с помощью мягкой денежной политики. Одновременно достичь и низкой инфляции, и незначительного падения выпуска в таких условиях невозможно. Поэтому и в России, и в других развивающихся странах во время кризисов инфляция, как правило, растет, и центральные банки этих стран зачастую ужесточают денежную политику. Напротив, во многих развитых странах, таких как США, Великобритания или Япония, во время кризисов происходит дефляция, и центральные банки этих стран печатают больше денег.